이사회·감사
중요도 3
흥국화재, 사외이사 비중 67%로 이사회 전문성 강화
흥국화재는 사외이사 비중을 67%로 운영하고 임원후보추천위원회와 감사위원회 등 이사회 산하 전문위원회를 세분화했다. 회사는 지배구조 투명성과 전문성 강화를 추진하고 있다.
주주 관점 상장 금융사의 이사회 구성과 위원회 운영 등 지배구조 체계를 다룬다. 사외이사 비중과 위원회 독립성은 경영진 견제와 주주 보호에 직접 연결된다.
주주총회 의결결과
정기
2026.03.27
부결 존재
주주제안
- 1 제80기 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 승인의 건 가결 95.9%
- 2-1 이사 선임의 건 사내이사 후보 김대현 가결 95.6%
- 2-2 이사 선임의 건 사외이사 후보 안광원 가결 95.6%
- 3 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 후보 홍석철 가결 59.4%
- 4 이사 보수 한도 승인의 건 가결 95.6%
- 5-1 집중투표제 관련 정관 정비 부결 69.7%
- 5-2-1 상법 개정 등 관련 정관 정비 (회사 변경안) 가결 94.6%
- 5-2-2 상법 개정 등 관련 정관 정비 (주주제안 변경안) (주주제안) 부결 2.1%
부결된 안건이 있으며, 반대 및 기권 비율이 20%를 초과하는 안건이 3건 확인됩니다(최대 97.9%, 안건 5-2-2).
재무지표
시가총액
2,374억
PBR
0.26
PER
5.3
ROE
18.85%
배당수익률
-
부채비율
1,393.9%
주가 추이
상단 기간 버튼으로 구간을 조절할 수 있습니다 · 괴리율 점선은 5년 평균.
연간 실적 추이
재무제표
| 항목 | 2022 | 2023 별도 | 2024 별도 | 2025 별도 |
|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 3.2조원 | 3.3조원 | 3.4조원 | 3.5조원 |
| 영업이익 | 2,632.7억원 | 3,810.3억원 | 1,487.8억원 | 1,875억원 |
| 당기순이익 | 2,072.4억원 | 2,955.4억원 | 1,067.2억원 | 1,516.9억원 |
| 영업이익률 | 8.16% | 11.46% | 4.41% | 5.31% |
| EPS | 3,060원 | 4,535원 | 1,638원 | 2,328원 |
부동산 보유 현황
장부가 총액
2,398억
공시지가 총액
4,565억
시총 대비 비율
101.0%
토지
1건
건물
1건
| 구분 | 소재지 | 용도 | 면적 | 장부가액 | 공시지가 |
|---|---|---|---|---|---|
| 토지 미검증 | 소재지 미상 | - | - | 1,283억 | 1,283억 |
| 투자부동산 미검증 | 소재지 미상 | 임대용 토지 | - | 993억 | 3,222억 |
| 건물 미검증 | 소재지 미상 | - | - | 86억 | - |
| 투자부동산 미검증 | 소재지 미상 | 임대용 건물 | - | 36억 | 61억 |
지배구조
정관 분석
분석일 2026.06.19 23:25
|
최근 개정 2025.03.28
미검증
정관 원문
주주친화
- 이사 임기 2년 이내: 이사 임기를 상법상 최장 3년보다 짧은 2년 이내로 정하고 있음 (제31조①)
주주비친화
- 집중투표제 명시적 배제: 2인 이상의 이사를 선임하는 경우 상법 제382조의2의 집중투표제를 적용하지 않아 소수주주의 이사 선임 가능성을 제한함 (제30조③)
- 이사회 결의만으로 1,000억원 전환사채 제3자 배정: 경영상 목적 등을 이유로 주주 외의 자에게 전환사채를 발행할 수 있어 경영권 분쟁 시 우호지분 확보 수단이 될 수 있음 (제14조의2①)
- 이사회 결의만으로 1,000억원 신주인수권부사채 제3자 배정: 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있어 기존 주주의 지분 희석 위험이 있음 (제15조①)
기타 주목 조항
- 이사회 의장 선임: 이사회 의장은 매년 이사회 결의로 이사 중에서 선임하며, 사외이사 아닌 자를 의장으로 선임할 경우 선임사외이사를 별도로 둠 (제37조②)
- 감사위원회 설치: 감사에 갈음하여 3인 이상의 이사로 구성되는 감사위원회를 두며, 위원의 3분의 2 이상을 사외이사로 구성함 (제41조의2)
- 이사 보수와 퇴직위로금: 이사 보수는 주주총회 결의로 정한 한도 내에서 이사회가 정하고, 퇴직위로금은 주주총회 결의를 거친 임원퇴직위로금 지급 규정에 따름 (제40조)
이사회
이사 정원
3명 이상
이사 임기
2년 (가변)
시차임기제
없음
집중투표
아니오
의장-대표이사 분리
아니오
성별 다양성 의무
-
감사
감사 정원
3명 이상
감사 임기
-
주주총회 · 배당
소집공고 기한
14일
서면투표
아니오
전자투표
-
배당 기준일
매결산기말
이사회 결의만으로 제3자 배정 가능 한도
전환사채 (CB)
1,000억원
신주인수권부사채 (BW)
1,000억원
보수 근거
- 이사
- 주주총회 결의로 정한 지급한도 범위 내에서 이사회가 지급 여부 및 금액을 정한다
- 퇴직금
- 주주총회 결의를 거친 임원퇴직위로금 지급 규정에 의한다
영업보고서 분석
분석일 2026.05.25 23:46
|
2025년 사업보고서 기준
미검증
영업보고서 원문
사업 개요
- 흥국화재는 화재보험, 해상보험, 자동차보험, 특종보험, 장기손해보험, 개인연금손해보험 등을 영위하는 손해보험회사입니다.
- 보험업법 및 관련 법령에 따른 보험업, 자산운용, 보험업 외 허용 업무를 사업 목적으로 합니다.
주요 매출원
- 제80기 제품판매실적 합계는 약 3조 4,665억원입니다.
- 장기손해보험: 약 3조 1,637억원 (91.3%)
- 자동차보험: 약 1,428억원 (4.1%)
- 특종보험: 약 1,330억원 (3.8%)
- 해상보험: 약 124억원 (0.4%)
- 개인연금손해보험: 약 93억원 (0.3%)
- 화재보험: 약 52억원 (0.2%)
원가 구조 / 비용 특성
- 제80기 영업수익은 약 3조 5,328억원, 영업비용은 약 3조 3,453억원으로 영업이익은 약 1,875억원입니다.
- 제80기 영업이익률은 영업수익 대비 약 5.3%로, 제79기 약 4.4%보다 개선되었습니다.
자회사
- 50% 이상 주식보유 회사 없음.
종업원 수
1,089명
자회사 수
0개
결산기 후 중요사실
해당사항 없음.
임원 보수
2025년 사업보고서 기준
보수총액
7억
임원수
6명
1인 평균
1억
배당금총액
-
보수/배당
무배당
5% 이상 보유자
5% 이상 보유 보고 데이터가 아직 수집되지 않았습니다.
감사
분석일 2026.09.02 23:01
| 감사명 | 유형 | 임기시작 | 임기만료 | 재직기간 | D-day |
|---|---|---|---|---|---|
| 정승윤 | 감사 | - | - | 1년 | - |
| 이건 | 감사위원 | - | - | 1년 | - |
| 김병하 | 감사 | - | - | 1년 | - |
| 이진국 | 감사위원 | - | - | 1년 | - |
| 한승엽 | 감사위원 | - | - | 1년 | - |
| 홍석철 | 감사위원 | - | - | 1년 | - |
| 김정배 | 감사 | - | - | 1년 | - |
| 명성국 | 감사 | - | - | 6년 | - |
| 주기영 | 감사 | - | - | 1년 | - |
| 신건철 | 감사위원 | - | 2025.03.28 | 2년 | 만료 |
| 이병국 | 감사위원 | - | 2025.03.28 | 2년 | 만료 |
임원 현황
| 이름 | 직위 | 구분 | 나이 | 임기만료 |
|---|---|---|---|---|
| 송윤상 | 대표이사 | 사내이사 | 62세 | - |
| 허정민 | 전무 | 미등기 | 62세 | - |
| 진기천 | 상무 | 미등기 | 61세 | - |
| 설성엽 | 상무 | 사내이사 | 58세 | - |
| 남준우 | 상무 | 미등기 | 56세 | - |
| 허금윤 | 상무보 | 미등기 | 56세 | 만료 |
| 최강환 | 상무 | 미등기 | 56세 | - |
| 주기영 | 상무보 | 미등기 | 55세 | - |
| 이근수 | 이사 | 사외이사 | 55세 | - |
| 장윤석 | 상무보 | 미등기 | 54세 | - |
| 김주희 | 상무보 | 미등기 | 54세 | - |
| 진장혁 | 부장 | 미등기 | 54세 | - |
| 허재필 | 상무보 | 미등기 | 53세 | - |
| 이진국 | 이사 | 사외이사 | 53세 | - |
| 윤정섭 | 부장 | 미등기 | 52세 | 만료 |
| 문기영 | 부장 | 미등기 | 51세 | - |
| 고동욱 | 부장 | 미등기 | 50세 | - |
| 정영구 | 상무보 | 미등기 | 48세 | 만료 |
| 김병하 | 부장 | 미등기 | 48세 | - |
| 한승엽 | 이사 | 사외이사 | 48세 | - |
| 정승윤 | 상무 | 미등기 | 47세 | - |
| 이건 | 이사 | 사외이사 | 41세 | - |
DART 공시
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행동주의·거버넌스
법·제도
중요도 3
자본규제 강화와 금융권 주주환원 병행 부담
금융그룹들이 생산적 금융 확대와 주주환원을 함께 추진하는 가운데 자본규제 강화로 자본관리 부담이 커질 수 있다는 분석이 나왔다. 위험가중치 조정 필요성도 제기됐다.
주주 관점 금융권 자본규제와 주주환원 정책의 충돌 가능성은 금융지주 주주의 배당·자사주 매입 여력에 영향을 줄 수 있다.